Cargos e carreiras no
Mercado Financeiro
Antes do Mercado Financeiro
Os cargos no Mercado Financeiro não são padronizados. É comum você encontrar o mesmo cargo com nomes diferentes em bancos diferentes, e o mesmo nome de cargo com atribuições diferentes.
Por outro lado, os cargos não mudam tanto assim e apesar das variações de nomes, estruturas e escopos de trabalho, é bem fácil identificar qual é a proposta de um determinado cargo em um certo banco, e se essa oportunidade faz sentido para você.
Apresentamos a seguir uma seleção dos principais cargos do mercado:
Principais cargos de entrada no Mercado Financeiro (e com mais vagas)
Analista Financeiro Junior
Um clássico! O cargo em si não quer dizer muita coisa, afinal um AFJ em Investment
Banking, em sales, trading, relações com investidores ou em uma empresa farão coisas completamente diferentes.
Por ser um cargo de entrada, espere fazer de tudo e qualquer coisa, desde funções analíticas, à preparação de apresentações e pesquisas setoriais ou de produtos.
Analista de operações
Um cargo de analista de operações pode ser dedicado para uma área ou produto dentro de um banco.
Nestes casos, normalmente será mais importante a sua experiência como analista de operações, do que a sua experiência no produto em si, que se pode aprender no dia a dia.
Assistente de Relações com Investidores
Trabalhando na interface entre a empresa e os investidores, assistentes de relações com investidores auxiliam na comunicação e no fornecimento de informações financeiras.
Essa posição pode ser uma entrada para aqueles interessados em comunicação financeira e relações com stakeholders.
Associate – Financial Risks (Riscos Financeiros)
Esta vaga não encontrei para analistas, mas achei que o exemplo seria útil.
O cargo requer a análise e acompanhamento de indicadores de risco e liquidez como VaR e outros, e comparar estes indicadores com os de concorrentes e os definidos pelo banco.
A análise inclui: mapa de risco, análise de cenários, elaboração de apresentações, entre outras.
Diferente de um analista, o associate terá responsabilidades importantes como gerir limites, interagir com as áreas clientes, e estar compliant.
Analista de Compliance
Assistentes de compliance auxiliam na garantia de que as operações financeiras estejam em conformidade com as leis e regulamentações.
Você passará boa parte do seu tempo correndo atrás de alguém que não fez o que tinha que fazer, ou fez algo que não devia.
Analista de Auditoria Financeira
Profissionais de auditoria financeira avaliam a precisão das informações financeiras de uma organização, e a adequação dos sistemas associados com a produção daquela informação.
O cargo requer muita disciplina, paciência e conhecimento técnico.
Analista de Planejamento Financeiro
Muitas vezes conhecido pelo acrônimo em inglês – FP&A – o analista de FP&A é responsável por organizar, planejar e acompanhar orçamentos e projeções financeiras da empresa ou do banco.
Em outras palavras, ele é responsável por toda análise que envolver o futuro da corporação. Esse cargo serve de projeção interna e para outras áreas em finanças, além de ser abundante pois todo mundo precisa disso.
Analista de Risco não-financeiro
Esta função está associada a gestão de risco e compliance e apesar de ter poucas vagas por instituição, todas as instituições terão essa função de uma maneira ou de outra, inclusive em empresas.
Uma área que requer muita interação com outras áreas do banco/empresa, para fazer análises quantitativas e qualitativas, e relatórios de gestão e acompanhamento.
A função requer iniciativa para identificar e solucionar riscos (ou seja, futuros problemas).
Analista de Riscos Operacionais
Mais um cargo bastante colaborativo que demandará bom relacionamento com outras áreas do banco e áreas externas como auditoria.
Exige conhecer produtos, as melhores práticas operacionais, regulamentação e conseguir fazer análises e controles sistematizados. Precisa saber programação, e preparar relatórios.
Analista de Investimento Financeiro
Não tenho estatísticas, mas acredito haver muita demanda por analista de investimento financeiro pois o serviço tem alta demanda. A verdadeira questão é encontrar quem faz isso direito e de forma profissional.
Avaliar oportunidades, preparar relatórios e recomendações, validar premissas através de due dilligence são algumas das principais atribuições. Precisa conhecer valuation.
Esta sim é uma carreira que faz sentido ter um CFA.
Analista de crédito – Pessoa Física
Mais uma função com bastante demanda, que envolve tanto bancos quando empresas.
Naturalmente, tem uma grande diferença entre dar crédito para pessoa jurídica e pessoa física, e os trabalhos serão bastante diferentes.
A posição exigirá domínio de estatística, grande capacidade analítica, habilidade de manejar grandes massas de dados e programação.
O candidato precisa conhecer minimamente finanças, mercados e produtos.
Analista de crédito – Pessoa Jurídica
Os modelos de crédito para Pessoa Jurídica podem envolver modelos estatísticos,especialmente nos grandes bancos com grandes volumes. Mas pode ser maiscustomizado para aquela empresa, naquele setor.
Este cargo demanda conhecimento robusto de Finanças Corporativas, modelagem financeira, regulamentação, tributos e todas as variáveis que impactam geração edisponibilidade de caixa.
Importante saber consolidar suas análises e conclusões em uma boa apresentação.
Analista de Tesouraria
Profissionais de tesouraria lidam com a gestão de recursos financeiros, incluindo liquidez e riscos associados.
Uma posição de assistente de tesouraria pode oferecer uma entrada para carreiras mais avançadas em gestão financeira.
Cargos mais exclusivos no Mercado
Financeiro (menos vagas)
Analista de Hedge Fund
Imagina um cargo de alta pressão. Agora triplica a pressão. Isso é administrar muito dinheiro para clientes muito sofisticados!
E tem que ser rápido para não errar o timing e perder o deal.
Analyst – DCM
Analista focado no produto que envolve a emissão de dívidas no mercado de capitais. Poucas posições no mercado, mas o mercado é enorme!
O analista trabalhará na prospecção de novos projetos e clientes, acompanhamento de mercado e geração de ideias.
Você terá que correr atrás da documentação para viabilizar a emissão, contribuir para a modelagem financeira e criação do material da oferta, inclusive prospectus e apresentações corporativas. Mais sênior, você participará da precificação e fechamento.
Sua meta é viabilizar a emissão da dívida! E depois outra. E depois? Outra!
Analyst – IB Origination
Não é muito comum separar cargos em originação e execução pois seria estranho um
profissional originar uma transação e outro, que o cliente nunca viu, executar. Mas...
Um analista envolvido na originação de transações de IB deverá preparar análises e materiais solicitados pelos Bankers.
O analista deverá fazer análises complexas de potenciais transações, e impactos financeiros, em especial na estrutura de capital. Para tanto, é essencial saber construir modelos financeiros e pitchbooks (apresentações de alto impacto).
Analyst – Special Situations
Ninguém falará isso para você, mas Special Situations, ou lidar com situações estressadas, será bem diferente a depender da posição do banco.
Se o estresse começou no balanço do banco, ou seja, o ativo estressado é do banco, seu trabalho será de recuperação. Resolva o problema dentro das suas limitações.
Se o estresse começou em outro lugar, e a sua área está agindo oportunamente para ganhar (muito) dinheiro... Coloque uma transação de pé que o banco ganhe muito dinheiro!
O problema é o mesmo, a única diferença é que o primeiro está na ponta do problema, e o último está na ponta da solução. No offense.
Corporate Salesperson
Este é um cargo comercial, mas como todo cargo comercial em início de carreira, você apoiará os Bankers que tem relacionamento com clientes. Aprenda com eles e em breve, você terá a sua carteira de clientes.
No começo, sua função é apoiar o dia a dia, será um cargo bem executivo (apesar da carreira em si ser comercial).
Analista de Investimento Especializado
Qualquer cargo de entrada especializado é desafiador. Por que um júnior deve se especializar tão cedo na carreira? O que ele tem a agregar se especializando?
Alguns setores, em especial Instituições Financeiras e Petróleo são bem diferentes dos outros setores. Alguns produtos, como Bitcoins requerem conhecimento especializado, inclusive da legislação.
Analista de Research
Analista de Research é outra carreira ancorada na formação em Finanças Corporativas de um Investment Banker. No entanto, a perspectiva temporal de 12-18 meses muda bastante as análises e conclusões.
Um analista júnior fará análises específicas e pontuais, coletará dados, produzirá gráficos e colaborará com outras áreas do banco. Sua principal missão é ajudar o Analista de Cobertura Sênior a brilhar na sua função – o sucesso dele será o sucesso do time.
Analista de Private Equity
A indústria de Private Equity é super fechada. São muitas habilidades específicas difíceis de encontrar em outras carreiras – mais fácil contratar dentro da indústria de Private Equity.
A formação será parecida com a formação de um Banker com uma exceção: Investment
Bankers não sabem por onde começar a fazer gestão das companhias investidas.
Espere estar envolvido na originação de novos investimentos ou desinvestimentos, na construção de teses de investimentos, na execução de transações ou capitação de recursos e toda a governança do fundo.
Analista de Estratégia Quanti
O cargo envolve o desenvolvimento de modelagem quantitativa e estratégias algorítmicas para identificar oportunidades de investimentos. Melhor ainda se já estiver integrada na plataforma para executar com mais agilidade.
Cargo reservado para aquele seu amigo especialista insuperável em matemática, estatística e programação.